请人看店收帐如何管理( 七 )
* 坚定与权威——信中的措辞要坚决而有礼貌 。
* 不要让步——你有权要求付款 。
* 合理的——例如 ， 必须向客户解释为何要将这件事交给律师处理 。
* 指引的——要求客户在收信当天就必须寄还一些钱给你 。
* 反馈的——要有具体人签字并写明职位 ， 写明电话以主便客户回话 。
* 避免时间段写法 ， 要写具体日期 ， 如2003年10月5日 。
* 说明货款的来龙去脉或附一张清单 。
* 不要透露以后还有几封信 ， 并且只能有一封最后通知信 ， 保证自已的言行一致 。
* 最后以非常婉转而客观的态度告诉客户 ， 如果未履行付款协议会有什么后果 。
收账有什么技巧？ 1.建立相对独立的信用管理部门 ， 坚持信用评估制度
为了加强应收账款的管理 ， 大中型企业应根据业务发展的需要建立相对独立的信用管理部门 ， 同时配备专业的信用管理人员 ， 专门负责对应收账款的管理 ， 确保信用管理职能的实现 。 信用管理部门一般由财务总监领导 ， 是销售部门和财务部门的桥梁 。 信用管理部门的基本职能包括建立客户信用档案 ， 管理客户信用 ， 进行信用风险分析 ， 科学制定客户的信用额度 ， 执行应收账款监督等 。
企业要根据实际经营情况和客户不同信誉情况制定合理、可行的信用政策 ， 并在经营活动中认真执行 ， 这是企业财务管理的一个重要组成部分 ， 也是企业为达到应收账款管理的目的 ， 防范和化解应收账款风险的重要措施 。 因此 ， 必须坚持对申请赊销的客户进行信用状况分析 。 根据对客户信用评估 ， 确定客户坏账损失率的高低 ， 这些基本上决定是否给客户提供赊销以及提供赊销的额度 。
2.建立客户管理档案对客户进行资信评价
客户既是企业最大的财富来源 ， 也是最在的风险来源 ， 做好客户资信调查是加强应收账款管理的基本工作 。 现代企业必须建立客户档案 ， 通过收集其信息 ， 对客户的资产状况、财务状况、经营能力、偿债能力、以往记录、企业信誉等进行客观、深入地调查分析 。 通常采用“5C”系统进行评估 ， 即品质（Character）、能力（Capacity）、资本（Capital）、担保（Collateral）和条件（Conditions）等五个方面 。 根据调查的结果来评定其信用等级 ， 并建立赊销客户信用等级档案 ， 掌握每个客户的信用状况：一是财务报表；二是银行证明；三是企业间证明 。 对不同资信客户不同对待 ， 根据设定的信用等级评价标准 ， 利用既有或潜在客户的报表数据 ， 计算各自的指标值 ， 并与指标值进行比较分析 ， 然后根据经验及主、客观条件详尽地对客户的拒付风险做出准确的判断 ， 以便于企业提高应收账款投资决策的效果 。
3.实施具体的信用标准
信用标准是给予或拒绝客户信用的依据 ， 一旦企业决定给予客户信用优惠时 ， 就需要考虑具体的使用条件 ， 企业在接收客户信用订单时 ， 要向其明白提出付款时间及其他支付赊销款项相关要求 ， 包括信用期限、现金折扣和折扣期限方面的约定 。
企业允许客户购货款赊欠一定时间 ， 会在一定程度上扩大销售、增加毛利 。 确定信用期 ， 主要是引入机会成本 ， 利用“差量分析法”计算不同信用期的税前损益差异 ， 制定客户的信用期 ， 并根据赊销单位资信情况和历史收款质量 ， 分析改变现行信用期对收入和成本的影响 ， 确定最优信用期 。 但不适当地延长信用期限 ， 会引起应收账款机会成本和收账费用的增加 ， 也许还会造成坏账损失 。 因此 ， 企业必须要求因信用期限的延长带来边际收入的新增量大于边际成本的上升数 。
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